热血中文

手机浏览器扫描二维码访问

第27章 重新选择（第2页）

归并：是将清洗过的犯罪收入或资金转移至与犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的账户中，从而完成整个洗钱的过程。

洗钱有五大方法。

第一，货币走私。

将现金通过走私渠道送到国外，比如开曼群岛、百慕大、巴哈马、瑞士，这些国家没有阿美利加严格财政审核措施，不会管你的钱哪里来的，直接就会存上，然后再通过一些手段转到国内，IRs很少跨国查这种事。

第二，货币兑换。

通过外汇黑市，将犯罪所得的赃款兑换成他国货币，并在海外将钱存入指定账户。

第三，购买房地产、证券、保险，然后以投资回报或者退保的形式，使犯罪所得的赃款披上合法外衣。

这三种方法有很明显的缺陷，资产来源不明，很容易让人知道有问题。

第四，利用顾问公司、财务公司、律师事务所等市场中介机构进行洗钱。

由于这些公司并不具体从事货物的买卖，而财务账目多以提供咨询、委托代理等费用的形式出现，进行资金转移很方便。

比如，活跃在华盛顿或者各区府的那些游说公司、顾问公司、旋转门公司，很多都是为政府官员和一些议员提供合法收入的。

但是要较强的公关能力和一定人脉关系。

第五，经营企业。

这是一种很传统的洗钱方式，开设合法的公司，把赃款与其正常的营业收入混杂在一起，进行合法纳税。

最大的好处就是黑钱缴税了，IRs就不会盯着，不会管钱是从哪里来的，只要缴税了就行。

需要高的做假账手段，或者找厉害的会计师事务所。

史蒂芬把其中的细节反复阅读，觉得这些理论的东西华而不实，还是找亨利这位洗钱高手直接实操最靠谱。

亨利使用的就是第五种方法，安全隐蔽最值得学习。

——

面对史蒂芬的请教，亨利没有拒绝。

“洗钱入门第一课。

“假设你捡到一只装了五百万元的皮箱，你会买什么？

“游艇、豪宅、还是跑车？

“很遗憾，国税局不会让你用那笔钱买任何值钱的东西。

“所以，你最好把钱存进银行系统里。

“但问题来了，阿美利加财政审核措施非常严密，凡是一万美元以上的存款，都要上报IRs（国税局）。

“而且，我们那笔黑钱太干净了，看上去就像刚从银行金库出炉的。

“你得把它们做旧折皱，用泥土抹，开车碾，想尽办法给钱加上岁月的痕迹。而我的方法是…”

亨利用网兜将崭新的现金包裹，放入滚筒洗衣机里干洗。

真·洗钱。

“接着，你需要一个现金交易的生意，一种轻松愉快，又容易做假账的生意，没有信用卡单据等。

“把这五百万跟生意的现金收入混在一起，再把混合的金额从美国的银行存放处，转到任何一家不受国税局管辖的外国银行，然后再转到一个普通的往来账户…

“大功告成！

“你只需要去过三百万个网点之中的任意一个提现，或转账使用。

“因为你的工作已经完成，你的钱干干净净了，和别人的钱一样正正当当。”

——

史蒂芬决定全身心管理蓝猫小舍，学着如何洗钱，给自己的网络事业准备点启动资金。

在吃晚餐的时候，正要公布这个决定，父母俩又吵起来了。

温蒂一副怀念的表情，碎碎念：“迈阿密的房子成交了，比要价高四万…史蒂芬在那栋房子里出生的…”

亨利：“夏洛特出生在另一栋，那栋我们也卖了…你要对房子产生感情，就别想赚钱了。”

温蒂：“如果我们完全理性考虑如何保护这微薄的储备金…为了孩子们着想，毕竟联调局已经找上门了。”

亨利：“你意思是要把财产放到你名下吗？似乎是明智之举，但不可能。”

“万一你被逮捕，所有资产会被冻结！”

“那也是不可能的。”

温蒂：“如果我…如果我们用那笔钱做些什么呢，比如房地产…房地产当作投资。”

“温蒂，我是在想办法保住我们的命，不是在想办法帮你创业。”